Біткоїн чи все-таки золото? Чи врятують високі технології ваші активи у разі Третьої світової

Золото, срібло та біткоїн

75-річний Кійосакі давно став адептом криптовалют, і останніми роками він часто повторював мантру про те, що нові цифрові активи скоро прийдуть на зміну традиційним фінансовим інструментам.

Крім цього підприємець та оратор регулярно критикував політику Федерального резерву США, заявляючи, що друк долара лише «погіршує економічну ситуацію».

Наприклад, минулого року він заявив, що основна причина, через яку люди у США інвестують у біткоїн — недовіра до американської влади, урядових органів та фондового ринку. У той же час Кійосакі попередив про швидку фінансову кризу та послаблення долара.

Днями інвестор вибухнув новою серією суперечливих твітів, у яких розмірковував про найбезпечніші активи у разі третьої світової війни.

За його словами, всі війни у історії пов’язані з боротьбою за ресурси, у першу чергу — нафту, газ та вугілля. Згадуючи атаку японської авіаносної групи на Перл-Харбор наприкінці 1941-го, Кійосакі припускає, що вибухи трубопроводів Північний потік у Балтійському морі можуть спричинити новий конфлікт світового масштабу.

У зв’язку з цим письменник запропонував власні варіанти «найбезпечніших активів» для збереження своїх заощаджень: «Золото, срібло і біткоін можуть захистити ваше багатство, але не ваш дохід. Коли руйнуються економіка, фондові ринки та пенсії, а безробіття зростає, деякі додаткові джерела заробітку можуть гарантувати вам дохід. Можливо, ці джерела зможу перерости у новий Amazon або новий біткоін. Подбайте про це. І будьте завжди в курсі».

Минулого тижня Кійосакі також написав, що поки срібло коштує дешевше $20 за унцію — цей дорогоцінний метал є одним з найкращих активів для захисту своїх заощаджень від «макроекономічних подій».

У найсвіжішому твіті від 15 жовтня інвестор заявляє, що нерухомість у США більше не є безпечним активом, оскільки «марксисти, які захопили владу в Америці на виборах у 2020-му», підвищать податки на нерухомість і введуть контроль за орендною платою.

Хто переживе третю світову?

Одним із ключових аргументів проти біткоїну як надійного фінансового активу у разі глобального збройного конфлікту є залежність цієї криптовалюти від стабільної роботи енергосистем.

З технічної точки зору, підтримка блокчейн-мережі біткоїну, заснована на алгоритмі консенсусу Proof-of-Work (доказ роботи), залежить від складних комп’ютерних обчислень майнінгових підприємств по всьому світу.

Майнінг залишатиметься вигідним і зможе гарантувати функціонування платформи доти, доки витрати на нього не перевищуватимуть кількість еквівалентної винагороди у криптовалюті. Не кажучи про стабільність роботи електросистем під час потенційної третьої світової в принципі.

Багато інших криптовалют не залежать від майнінгу, і нещодавно друга за популярністю крипто-платформа Ethereum відмовилася від Proof-of-Work на користь Proof-of-Stake. Але саме біткоїн залишається найбільш капіталізованим та найбільш надійним цифровим активом станом на сьогодні.

Інше питання полягає у тому, що технологічна основа криптовалют у вигляді цифрових децентралізованих реєстрів може стати найефективнішим фінансовим інструментом у період краху традиційних банківських та платіжних систем. Знову ж таки, якщо у разі потенційного глобального конфлікту у людей залишиться доступ до електрики та інтернету.

Золото, срібло або інші дорогоцінні метали, у свою чергу, залишаться стабільними цінними активами в будь-якому з наслідків. Однак, такий вид грошей не підходить для дрібних транзакцій та платежів, а також його важко та небезпечно носити із собою.

Відповідаючи на запитання про те, які активи продовжать своє існування під час глобальної війни, редактор журналу Fleet Street Letter Чарлі Морріс п’ять років тому заявив, що «золото завжди матиме історичну цінність», а «біткоін збережеться через свій відкритий і децентралізований характер». За словами Морріса, у найгіршому сценарії краще мати обидва активи.

Останнім часом редактор Fleet Street Letter також виступає за об'єднання надійності золота та утилітарності біткоїну у межах нової концепції BOLD (Bitcoin+Gold).

На відміну від «цифрового золота» (криптовалюта, курс якої прив’язаний до вартості золота), BOLD нібито може захистити інвесторів від ризику високої волатильності і при цьому «диверсифікувати два найбільш перспективні та масштабовані активи».

Щоправда, у подібних міркуваннях не обійшлося і без особистого інтересу: відповідний фінансовий продукт — BOLD index — був запущений на деяких американських біржах компанією Морріса ByteTree Asset Management у квітні 2022-го.

У відношенні до долара вартість BOLD впала на 8,8% до серпня 2022-го.