Крах криптовалют неминучий? Біржа Binance приховує свою фінансову діяльність — звіт Reuters

Що дізналися в Reuters?

Платформа Binance не зобов’язана публікувати докладні фінансові звіти, оскільки вона не є публічною компанією, на відміну від, наприклад, аналогічної американської біржі Coinbase, акції якої торгуються на Nasdaq.

Проте, після значного відтоку капіталу останніми місяцями, включно з банкрутством біржі FTX, керівництво Binance пообіцяло надавати користувачам більше даних про свою фінансову діяльність.

«Величезну роль Binance на крипторинку — на неї припадає більше половини всього обсягу торгів — зробила її операції предметом особливого інтересу для регулювальних органів США. Компанія перебуває під слідством Міністерства юстиції США щодо можливого відмивання грошей і порушень санкцій. Деякі прокурори вважають, що вони зібрали достатньо доказів, аби звинуватити вищих керівників Binance», — зазначено у звіті Reuters, опублікованому 19 грудня.

Журналісти з’ясували, що реєстраційні дані Binance у Європейському Союзі, ОАЕ та Канаді містять украй мало інформації про реальну фінансову діяльність біржі. Наприклад, у публічних документах не зазначено, скільки грошей циркулює між безліччю малоактивних підрозділів платформи й основною біржею Binance.com.

Колишні співробітники Binance на правах анонімності розповіли, що приховування своєї фінансової діяльності дає компанії змогу створити ширму для своєї «основної нерегульованої діяльності».

Ексглава Управління з забезпечення дотримання вимог Інтернету Комісії з цінних паперів і бірж США Джон Рід Старк також заявив, що Binance створює «видимість легітимності», але насправді операції цієї біржі ще менш прозорі, ніж операції збанкрутілої платформи FTX.

Чинні представники Binance називають звіт Reuters «категорично хибним», заявляючи, що «приватна компанія не зобов’язана публікувати свої корпоративні фінансові дані».

Директор зі стратегії Binance Патрік Гіллманн розповів, що переважна частина доходу платформи припадає на комісію за транзакції, і компанія зберігає ці гроші окремо від активів своїх користувачів.

Кілька місяців тому власник і генеральний директор Binance Чанпен Чжао заявляв, що обсяги торгів біржі 2021 року склали $34 трлн.

Що буде з Binance?

Нещодавно біржа отримала ліцензії на діяльність у низці нових країн, серед яких Франція, Іспанія, Італія та ОАЕ. Однак, Чжао й інші топменеджери Binance, як і раніше, відмовляються публічно коментувати дані про те, яка організація контролює основну біржу.

Інші підрозділи Binance розміщені в Новій Зеландії, Австралії, Канаді та Литві, але деякі з них звітують про річний прибуток лише в кілька тисяч євро.

Багато конкурентів Binance, включно з Huobi, OKX і неіснуючою біржею FTX, використовують для реєстрації офшорні зони, такі як Багамські та Сейшельські Острови. Після краху FTX Чанпен Чжао розповів, що Binance не загрожує такий самий сценарій, оскільки його компанія не залучає гроші від зовнішніх інвесторів із 2018 року.

Нещодавно операційна директорка Green Crypto Processing Івона Гутович заявила, що клієнтам Binance нема про що турбуватися і ситуація навколо цієї біржі є «накручваним страхом».

«Наразі можна з повною впевненістю сказати, що Binance не обвалиться слідом за FTX. Уся суть полягає в тому, що проблеми є наслідком ситуації з FTX», — розповіла Гутович.

Інші експерти також указують, що Binance активно співпрацює з регуляторами різних країн і розслідування діяльності біржі ведеться з 2018 року. За цей час органи контролю поки що не оголосили про виявлені сліди злочинів біржі.

Попри це, приховування фінансової політики Binance уважають украй негативним індикатором діяльності компанії.

Деякі аналітики припускають, що біржа може використати власні монети (Binance USD та BNB) для реінвестування, що підвищує ризик банкрутства платформи у разі масової ліквідації активів її користувачами.