Найбільша атака в історії. Що сталося з криптовалютою Terra і як вона підірвала довіру до цифрових грошей

13 травня, 20:04
Вы также можете прочесть этот материал на русском языке
Падіння криптовалюти LUNA (Фото:coincodex.com)

Падіння криптовалюти LUNA (Фото:coincodex.com)

За останні кілька днів одна з найпопулярніших криптовалют на ринку буквально зникла. Вкладники втратили мільярди доларів, інші монети відповіли сильним падінням. Як це сталося?

2022 рік поки що йде дуже невдало для криптовалютного ринку. Криза традиційних фінансів, війна в Україні, рекордна інфляція, падіння фондових бірж — все це вплинуло на криптовалюту.

Відео дня

Про те, як криптовалюта пов’язана зі світовою економікою, і що насправді спричинило різке падіння біткоїна та інших монет, ми писали в цьому матеріалі.

Значну роль у цьому падінні відіграла і криптовалюта Terra (LUNA), а точніше, стейблкоїн, розроблений на платформі цієї криптовалюти, — TerraUSD (UST). Стейблкоїн (буквально — стабільна монета) — це криптовалюти, курс яких нібито постійно прив’язаний до долара у співвідношенні один до одного.

Користувачі також називають стейблкоїни «цифровими доларами», оскільки один токен будь-якого стейблкоіна дорівнює одному долару.

Але, як показала практика з недавнім падінням UST, навіть ці стабільні монети можуть швидко втратити свою цінність.

Що сталося з UST і LUNA?

Дев’ятого травня курс стейблкоіна UST почав стрімко падати. Спочатку він відкотився до 69 центів, після цього відновився до 90 центів, а потім знову впав до мінімуму в 30 центів.

Це означає, що користувачі, які зберігали долари в UST, раптово втратили понад половину своїх активів. Власники почали масово виводити UST, а також материнську монету LUNA, курс якої за лічені години почав бити історичні мінімуми.

Станом на ранок дев’ятого травня курс LUNA становив понад $65. Вже наступного дня монета подешевшала до $25, а станом на 18:00 п’ятниці 13 травня Terra коштує $0,00008.

Це означає, що за чотири дні монета подешевшала більш ніж у 800 тис. разів. За цей період ринкова капіталізація LUNA впала з $22 млрд до $160 млн.

Криптобіржа Binance призупинила виведення монет у мережі Terra, і всі власники UST/LUNA, які не встигли вчасно вивести монети, залишилося буквально ні з чим.

Досі користувачі мережі обговорюють варіант відновлення вартості активу та повернення вкладів користувачів. Автори проекту LUNA нібито знайшли інвесторів, котрі готові профінансувати платформу на кілька мільярдів доларів.

Але монети UST/LUNA вже починають виводити зі списків популярних криптобірж, що торгуються, і їх відновлення здається вкрай малоймовірним. Багато користувачів сходяться на думці, що Terra — це шахрайський проект, який просто вкрав гроші вкладників під час чергового падіння ринку.

«Якщо LUNA і UST не відновляться — ніхто не довірятиме всім криптовалютам, зокрема біткоїну, бо це був один із найкращих проектів. Те, що сталося з UST, відбуватиметься з усіма стейблкоїнами, такими як USDT, USDC, BUSD, і ніхто більше не довірятиме крипті», — йдеться в одному з найпопулярніших коментарів на аналітичній платформі Coinmarketcap.

Чому це сталося?

В ідеалі, всі стейблкоїни мають бути забезпечені еквівалентною сумою доларів на рахунках компаній, що керують проектом.

Однак алгоритмічний стейблкоїн UST, як і інші схожі проекти, забезпечені фіатними доларами лише частково. Гарантію вартості значної частини монет забезпечує інша криптовалюта, наприклад, біткоїн, а також токени материнського проекту LUNA.

Під час серйозного падіння крипторинку та значного зниження прибутковості проекту, раптово деякі користувачі почали виводити величезні суми з платформи LUNA.

Це і вважають первинною «атакою», яка призвела до того, що монети UST перестали бути прив’язаними до долара США.

«У початковому звіті передбачається, що зловмисник продав стейблкоїни UST на $285 млн на платформах Curve і Binance», — пише видання Cryptolife.

Пізніше загальна сума ліквідації коштів з платформи UST досягла $800 млн, а загалом атакувальним вдалося вивести понад 2,86 млрд монет цього стейблкоїна з платформи Anchor.

Anchor — децентралізований ощадний протокол на блокчейні Terra, користувачі якого можуть заробляти на депозитах в UST.

Атаку на платформу Terra розпочав один із великих власників монет цієї платформи сьомого травня. Досі достеменно невідомо, чи є винуватцями того, що сталося, автори проекту, чи один із криптокитів (великий інвестор), який скупив дуже багато монет UST і здобув вплив над платформою.

Багато користувачів вважають, що криптовалюти, засновані на алгоритмі Proof-of-Stake (такі як UST і LUNA), є занадто вразливими до подібних атак, оскільки їхні великі інвестори мають занадто багато впливу всередині платформи.

Як це вплинуло на ринок та інші стейблкоїни?

Сказати напевно, як атака на платформу Terra позначилася на курсі інших криптовалют, досить складно, оскільки ринок переживав серйозне падіння з початку року. Очевидно, що монети впали в ціні через цю ситуацію, але навряд чи біткоїн та Ethereum втратили більше як 20% у ціні за останній тиждень саме через Terra.

Важливіше, що атака вплинула на довіру криптоспільноти до подібних проектів: тривалий час криптовалюта LUNA належала до топ-10 криптовалют за показником ринкової капіталізації, і її вважали одним із дуже перспективних проектів.

Зараз монета опустилася на 215 місце і, схоже, що на неї чекає делістинг з усіх популярних платформ.

Крім цього, падіння UST продемонструвало вразливість стейблкоїнів і показало, що користувачі не можуть бути впевнені у стабільності «цифрових доларів». Після атаки навіть найпопулярніший стейблкоїн Tether втратив у ціні кілька центів, що спричинило паніку на ринку.

Для розуміння масштабу, Tether або USDT — це токен, що найбільше торгується на ринку, з обсягами угод майже в $100 млрд за одну добу.

Цей факт підірвав довіру регуляторів і влади, які останнім часом все частіше погоджувалися з тим, що криптовалюта може бути комфортним і надійним фінансовим інструментом.

«Стейблкоїн Tether USDT — найбільший у обігу — впав значно нижче за свою прив’язку до долара і торгувався на деяких біржах на рівні 95 центів у четвер вранці, хоча з того часу ціна відновилася. Ці кроки були настільки значними, що міністр фінансів Джанет Єллен мусила запевнити комітет Палати представників США з фінансових послуг у тому, що ці події не становлять значного ризику для фінансових ринків загалом», — пише аналітик The Verge Корін Файф.

За словами генерального директора і засновника компанії з безпеки блокчейнів CertiK Ронгуї Гу, атака на Terra показує, що люди переоцінили можливості блокчейну в короткостроковій перспективі, але вони все ще «недооцінюють те, що можна зробити з блокчейном через п’ять або десять років».

Водночас деякі експерти припускають, що атака на Terra була неминучою, враховуючи токеноміку (бізнес-план) цієї платформи.

«Це схоже на те, на чому ґрунтуються традиційні банки. За винятком того, що це [стейблкоїни — ред.], по суті, не підкріплені нічим», — заявив науковий співробітник Дослідницької лабораторії зростання Лондонської школи економіки Френк Мусі.

Але не поспішайте викреслювати криптовалюту зі списку своїх імовірних інвестицій. Адже курс більшості монет уже почав повзти вгору, і цілком можливо, що інвестори незабаром знову почнуть відкуповувати монети, підвищуючи їхній курс до попередніх рівнів.

poster
Підписатись на щоденну email-розсилку
матеріалів розділу Техно
Розсилка про те як технології змінють світ
Щопонеділка

Приєднуйтесь до нас у соцмережах Facebook, Telegram та Instagram.

Показати ще новини
Радіо НВ
X