Крупнейшая атака в истории. Что случилось с криптовалютой Terra и как она подорвала доверие к цифровым деньгам

13 мая, 20:04
Падение криптовалюты LUNA (Фото:coincodex.com)

Падение криптовалюты LUNA (Фото:coincodex.com)

За последние несколько дней одна из самых популярных криптовалют на рынке в буквальном смысле исчезла. Вкладчики потеряли миллиарды долларов, а другие монеты ответили сильным падением. Как это случилось?

2022 год пока идет крайне неудачно для криптовалютного рынка. Кризис традиционных финансов, война в Украине, рекордная инфляция, падение фондовых бирж — все это отразилось на криптовалюте.

Видео дня

О том, как криптовалюта связана с мировой экономикой, и что на самом деле вызвало резкое падение биткоина и других монет, — мы писали в этом материале.

Значительную роль в этом падении сыграла и криптовалюта Terra (LUNA), а точнее, стейблкоин, разработанный на платформе этой криптовалюты, — TerraUSD (UST). Стейблкоин (буквально — стабильная монета) — это криптовалюты, курс которых якобы постоянно привязан к доллару в соотношении один к одному.

Пользователи также называют стейблкоины «цифровыми долларами», поскольку один токен любого стейблкоина равен одному доллару.

Но, как показала практика с недавним падением UST, даже эти стабильные монеты могут очень быстро потерять свою ценность.

Что произошло с UST и LUNA?

Девятого мая курс стейблкоина UST начал стремительно падать. Сначала он откатился к 69 центам, после этого восстановился к 90 центам, а затем снова упал к минимуму в 30 центов.

Это означает, что пользователи, которые хранили доллары в UST, внезапно потеряли более половины своих активов. Владельцы начали массово выводить UST, а также материнскую монету LUNA, курс которой за считанные часы начал бить исторические минимумы.

По состоянию на утро девятого мая курс LUNA составлял более $65. Уже на следующий день монета подешевела до $25, а по состоянию на 18:00 пятницы 13 мая Terra стоит $0,00008.

Это означает, что за четыре дня монета подешевела более чем в 800 тыс. раз. За этот же период рыночная капитализация LUNA упала с $22 млрд до $160 млн.

Криптобиржа Binance приостановила вывод монет в сети Terra, и все владельцы UST/LUNA, которые не успели вовремя вывести монеты, осталось в буквальном смысле ни с чем.

До сих пор пользователи сети обсуждают вариант восстановления стоимости актива и возвращения вкладов пользователей. Авторы проекта LUNA якобы нашли инвесторов, которые готовы профинансировать платформу на несколько миллиардов долларов.

Но монеты UST/LUNA уже начинают выводить с торгуемых списков популярных криптобирж, и их восстановление кажется крайне маловероятным. Многие пользователи сходятся во мнении, что Terra — это мошеннический проект, который попросту украл деньги вкладчиков в период очередного падения рынка.

«Если LUNA и UST не восстановятся — никто не будет доверять всем криптовалютам, включая биткоин, потому что это был один из лучших проектов. То, что произошло с UST, будет происходить со всеми стейблкоинами, такими как USDT, USDC, BUSD, и никто больше не будет доверять крипте», — гласит один из самых популярных комментариев на аналитической платформе Coinmarketcap.

Почему это произошло?

В идеале, все стейблкоины должны быть обеспечены эквивалентной суммой долларов на счетах компаний, которые руководят проектом.

Однако, алгоритмический стейблкоин UST, как и другие похожие проекты, обеспечены фиатным долларами лишь частично. Гарантию стоимости значительной части монет обеспечивает другая криптовалюта, например биткоин, а также токены материнского проекта LUNA.

Во время серьезного падения крипторынка и значительного снижения прибыльности проекта, внезапно, некоторые пользователи начали выводить огромные суммы с платформы LUNA.

Это и считают первичной «атакой», которая привела к тому, что монеты UST перестали быть привязанными к доллару США.

«В первоначальном отчете предполагается, что злоумышленник продал стейблкоины UST на $285 млн на платформах Curve и Binance», — пишет издание Cryptolife.

Позже общая сумма ликвидации средств с платформы UST достигла $800 млн, а всего атакующим удалось вывести более 2,86 млрд монет этого стейблкоина с платформы Anchor.

Anchor — это децентрализованный сберегательный протокол на блокчейне Terra, пользователи которого могут зарабатывать на депозитах в UST.

Атаку на платформу Terra начал один из крупных держателей монет этой платформы седьмого мая. До сих пор точно неизвестно, являются ли виновниками случившегося авторы проекта или один из криптокитов (крупный инвестор), который скупил слишком много монет UST и получил влияние над платформой.

Многие пользователи считают, что криптовалюты, основанные на алгоритме Proof-of-Stake (такие как UST и LUNA), являются чересчур уязвимыми к подобным атакам, поскольку их крупные инвесторы имею слишком много влияния внутри платформы.

Как это повлияло на рынок и на другие стейблкоины?

Сказать наверняка, как атака на платформу Terra отразилась на курсе других криптовалют, довольно сложно, поскольку рынок переживал серьезное падение с начала года. Очевидно, что монеты упали в цене из-за этой ситуации, но вряд ли биткоин и Ethereum потеряли более 20% в цене за последнюю неделю именно из-за Terra.

Более важно, что атака повлияла на доверие криптосообщества к подобным проектам: длительное время криптовалюта LUNA входила в топ-10 крпиптовалют по показателю рыночной капитализации, и считалась одним из очень перспективных проектов.

Сейчас монета опустилась на 215 место и, похоже, что ее ждет делистинг со всех популярных платформ.

Кроме этого, падение UST продемонстрировало уязвимость стейблкоинов и показало, что пользователи не могут быть уверены в стабильности «цифровых долларов». После атаки даже самый популярный стейблкоин Tether потерял в цене несколько центов, что вызвало панику на рынке.

Для понимания масштаба, Tether или USDT — это наиболее торгуемый токен на рынке, с объемами сделок почти в $100 млрд за одни сутки.

Этот факт подорвал доверие регуляторов и властей, которые в последнее время все чаще соглашались с тем, что криптовалюта может быть комфортным и надежным финансовым инструментом.

«Стейблкоин Tether USDT — крупнейший в обращении — упал значительно ниже своей привязки к доллару и торговался на некоторых биржах на уровне 95 центов в четверг утром, хотя с тех пор цена восстановилась. Эти шаги были настолько значительными, что министр финансов Джанет Йеллен была вынуждена заверить комитет Палаты представителей США по финансовым услугам в том, что эти события не представляют значительного риска для финансовых рынков в целом», — пишет аналитик The Verge Корин Файф.

По словам генерального директора и основателя компании по безопасности блокчейнов CertiK Ронгуи Гу, атака на Terra показывает, что люди переоценили то возможности блокчейна в краткосрочной перспективе, но они все еще «недооценивают то, что можно сделать с блокчейном через пять или десять лет».

В то же время, некоторые эксперты предполагают, что атака на Terra была неизбежной, учитывая токеномику (бизнес-план) этой платформы.

«Это похоже на то, на чем основываются традиционные банки. За исключением того, что это [стейблкоины — ред.] по сути не подкреплены ничем», — заявил научный сотрудник Исследовательской лаборатории роста Лондонской школы экономики Фрэнк Муси.

Но не спешите вычеркивать крпиптовалюту со списка своих вероятных инвестиций. Ведь курс большинства монет уже начал ползти вверх, и, совсем не исключено, что инвесторы в скором времени снова начнут откупать монеты, поднимая их курс до прежних уровней.

poster
Подписаться на ежедневную email-рассылку
материалов раздела Техно
Рассылка о том как технологии изменяют мир
Каждый понедельник

Присоединяйтесь к нам в соцсетях Facebook, Telegram и Instagram.

Показать ещё новости
Радіо НВ
X